Karşılıksız Çek Suçlarında Araştırma Hizmetleri
Karşılıksız çek suçlarında araştırma hizmetleri konulu makalemizi sizler için hazırladık. Keyifli okumalar.
Çek ve Mevcudu Eksiltme Suçlarında Araştırma Hizmetleri
Tacirlerin en büyük korkulardan birisi şüphesiz karşılıksız çek keşide eden ve alacaklıyı zarara uğratma amacıyla mevcudunu eksilten kötü niyetli borçlular ile ticari ilişkiye girilmesidir.
Özellikle bu durumdan mağdur olan kişilerin en sık kanun yollarına başvurduklarında en sık karşılaştığı sorunlar hak düşürücü sürelerinin çoktan geçmiş olması veya borçlunun mevcudundaki taşınır/taşınmaz değerleri çoktan eksiltmiş olmasıdır. Bu nedenle alacaklının açtığı davalar reddedilmekte ve borçlunun malvarlığını kötüniyetli olarak 3. hatta 4. kişilere devretnesi nedeniyle yürütülen icra takipleri sonuçsuz kalmaktadır.
Aynı şekilde ülkemizde sıklıkla çek yaprağının keşide tarihi kısmına vade tarihi yazılması nedeniyle kişiler borçlu şirketin yetkilisinin değişmesi veya borçlunun vade tarihinden önce mevcudunu eksiltmesi nedeniyle düzenlenen çekin keşide tarihini ispatlayamamakta ve haklı oldukları yerde haksız duruma düşmektedir.
Çek ve Mevcudu Eksiltme Suçlarının Önlenmesi
Karşılıksız çek alınmasının önüne geçilmesi için firmamızdan faydalanmanın yararları, hem finansal güvenliği sağlama hem de riskleri azaltma açısından büyük önem taşır.
Firmamız, borçlu hakkında derinlemesine incelemeler yaparak, maddi durum, ödeme geçmişi ve güvenilirlik gibi esaslı kriterleri göz önüne alarak analiz ve takip yaparlar.
Bu sayede alacaklıklar, aldıkları araştırma hizmeti ile karşılıksız çek riskini önceden tespit edebilir, borçlu şirketin mali ve yönetimsel yapısı hakkında güncel olarak bilgilendirilerek adımlarını önceden planlayabilir, kötüniyetli bir devrin yapılması durumunda hemen harekete geçerek olası mağduriyetleri önleyebilirler.
Firmamız ayrıca, iş ortakları ve tedarikçiler arasındaki ticari ilişkileri analiz ederek, güvenilir ve dürüst işbirliklerinin sürdürülmesine katkıda bulunurlar. Bu hizmetler sayesinde, işletmeler ve bireyler, karşılıksız çeklerle ilgili riskleri minimize ederek, finansal güvenliklerini koruyabilir ve ticari ilişkilerini daha sağlıklı bir temelde yürütebilirler.
Karşılıksız Çek ve Mevcudu Eksiltme Suçları Araştırması Nasıl Yapılır?
- Öncelikli Bilgi Toplama
Öncelikle alacaklıdan ticari sır niteliğinde olmayan bilgi ve belgeler toplanır. Borçlu hakkında bilinen mal varlığı, işletme bilgileri, banka hesapları ve diğer mali kaynaklar gibi önemli veriler belirlenir.
- Mali Durum Analizi
Borçlunun mali durumunu analiz etmek için, şirket yapısı, tarihi, yönetim yapısı ve mali geçmişi incelenir. Bu analizle, borçlunun mevcut mali durumu ve borçlarını ödeme kapasitesi değerlendirilir.
- Mal Varlığı ve İşlem İncelemesi
Borçlunun mal varlığı ve işlemleri incelenir. Tapu, araç kayıtları, hisse senetleri, şirket ortaklıkları gibi varlıkların değeri ve son dönemde yapılan işlemler araştırılır.
- Anormal İşlem Tespiti
Borçlunun mali kayıtlarında ve işlemlerinde anormal ve şüpheli durumların tespiti yapılır.
Örn: Şirket yöneticisi olan kişinin bilinen şirket adına olan taşınmazlarını tek bir günde yakın akrabasına bağışlaması veya borç doğuran işlemden kısa bir süre sonra yetkilinin pay ve yetki devri yapması gibi
Yapılan İşlemlerin İncelenmesi
Borçlunun gerçekleştirdiği işlemlerin, alacaklıyı zarara uğratma amacıyla yapıldığına dair kanıtların toplanması için, yapılan işlemlerle ilgili belge, tanık ve diğer yasal deliller toplanır ve incelenir.
Rapor Hazırlama
Tespit edilen bilgi ve kanıtlar doğrultusunda, alacaklıyı zarara uğratma amacıyla mevcudu eksiltme eyleminin gerçekleştirildiğine dair bir rapor hazırlanır. Bu rapor, hukuki süreçlerin başlatılması ve alacaklıların haklarını korumak için kullanılabilir.
Siz de, karşılıksız çek alınmasının önüne geçmek, risklerinizi en aza indirmek ve şirketiniz finansal durumunu sarsılmaz şekilde yönetmek için firmamızın araştırma ve özel dedektiflik hizmetlerinden yararlanabilirsiniz.
Islah harcı hesaplama aracı için tıklayın.
İhbar tazminatı hesaplama aracı için tıklayın.
